تعد إدارة محفظة عالمية من الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) طريقة رائعة لبناء محفظة متنوعة مع التعرض للأسهم في جميع أنحاء العالم. لحسن الحظ ، لا تحتاج إلى أن تكون عالم صواريخ للقيام بذلك ، لكن العديد من المستثمرين يفشلون في مراعاة بعض الإرشادات الأساسية ، ويمكن أن يتسبب ذلك في وقوعهم في مشاكل حقيقية. اتبع هذه الخطوات الثماني والنوم أسهل.
1. السيولة تأتي أولاً: قبل أن تفكر في إنشاء محفظة استثمارية ، يجب أن تخصص حوالي ستة أشهر من الدخل في حساب "يوم ممطر". يمكن وضع هذا في صندوق سوق المال أو سندات الخزانة الأمريكية. إن وضع هذه الأموال جانباً سيريح عقلك ويسمح لك بأن تكون أكثر انفتاحًا وإبداعًا مع محافظك الاستثمارية العالمية.
2. المحافظ المنفصلة: يجب أن تفصل محفظتك الأساسية المحافظة عن محافظ النمو الخاصة بك. مع مجموعة المحافظ الأساسية ، فإن أولويتك القصوى هي الحفاظ على رأس المال ، والنمو هو اعتبار ثانوي. محافظ النمو الخاصة بك هي أكثر تخمينًا ، مع نمو رأس المال باعتباره الهدف الأساسي.
3. تنويع محافظك المالية حقًا: أنت بحاجة إلى مراكز في محافظك الاستثمارية من المحتمل أن تقابل بعضها البعض عندما تصبح الأحداث غير المتوقعة وحركات السوق حقيقة واقعة. لا يتم تحقيق ذلك مع قطاعات مختلفة من صناديق الاستثمار المتداولة أو مزيج من صناديق الاستثمار المتداولة ذات رؤوس الأموال الصغيرة والمتوسطة والكبيرة. بدلاً من ذلك ، الهدف هو الحصول على بعض الاستثمارات التي تكون على جانبي المخاطر.
على سبيل المثال ، إذا انخفض الدولار الأمريكي ، فلديك بعض الاستثمارات في المعادن النفيسة أو المقومة بعملات أخرى ، مثل صناديق الاستثمار المتداولة في سويسرا أو أستراليا أو سنغافورة. إذا اشتد التضخم ، فلديك بعض الاستثمارات التي تحوط هذه المخاطر مثل سندات الأخشاب أو الذهب أو سندات الخزانة المحمية من التضخم (TIPs). إذا اتخذت الأحداث أو السياسات السياسية في بلد ما منعطفًا نحو الأسوأ ، فمن المفيد أن يكون لديك استثمارات في دول أخرى متطورة لتعويض أي خسارة في القيمة. تحصل على الفكرة ، وتنشر مخاطرك وتجنب امتلاك حساب ETF واحد لأكثر من 5٪ -10٪ من محفظتك الأساسية.
4. كن حذرًا بشأن البلدان التي تختارها: أنت بحاجة إلى بعض الإرشادات للمساعدة في حمايتك من الانجراف والتركيز بشكل كبير على منصب في بلد أو منطقة معينة. على وجه الخصوص ، ألق نظرة جيدة على ما يلي: 1) الاستقرار والحوكمة السياسية وحوكمة الشركات بشكل عام. 2) البيئة القانونية ، واحترام العقود ، وانخفاض مستويات الفساد ، والإجراءات القانونية الواجبة وسيادة القانون ؛ 3) بيئة الاقتصاد الكلي بما في ذلك الانضباط المالي وقوة العملة ؛ 4) المخاطر السياسية التي يمكن أن تؤثر على الأسواق المالية.
ضع في اعتبارك أن جودة البلدان التي تختار الاستثمار فيها هي العامل الأساسي وليس الوحيد. سعر أو تقييم سوق الأوراق المالية في بلد ما مهم للغاية أيضًا. في كثير من الأحيان ، يكون أفضل وقت للشراء في سوق الأوراق المالية في بلد ما هو عندما يتم هزيمته ، ولكن هناك دلائل على أن مشاكله الاقتصادية والسياسية سوف تتحسن بشكل حاد. إذا كان لديك منظور طويل الأجل ، فيمكنك التفكير في الأقساط السنوية المصممة خصيصًا لمحافظ ETF.
5. قلل من مخاطر الشركة باستخدام إستراتيجيتنا "شراء البلدان ، وليس الأسهم". بدلاً من محاولة اختيار أفضل ثلاثة أسهم في بورصة طوكيو للأوراق المالية ، لماذا لا تقلل مخاطر الشركة فقط من خلال شراء مؤشر اليابان iShares MSCI ، الذي يتتبع مؤشر نيكاي 225 وينشر هذه المخاطر عبر 225 شركة يابانية.
6. مراقبة تعرض الدولة والشركة لمؤسسة التدريب الأوروبية: كن حذرًا للنظر تحت غطاء صناديق الاستثمار المتداولة لمعرفة أين تذهب أموالك. على سبيل المثال ، دعنا نلقي نظرة على iShares MSCI Emerging Markets ETF. تستثمر في 26 دولة مختلفة ، لذلك من الطبيعي أن تعتقد أنك ستحصل على نطاق واسع في جميع البلدان البالغ عددها 26. قد تكون مخطئًا: 50٪ من استثمارك في هذا الصندوق يذهب إلى أربع دول: كوريا الجنوبية ، وجنوب إفريقيا ، وتايوان ، والصين. بالإضافة إلى ذلك ، وبشكل لا يصدق ، فإن 7.5٪ ستذهب إلى شركة واحدة ، Samsung Electronics في كوريا الجنوبية.
وينطبق الشيء نفسه على مؤشر MSCI لأوروبا وآسيا والشرق الأقصى. تحتوي على 21 دولة متقدمة ، لكن 48٪ من الأموال التي تستثمرها ستذهب إلى دولتين فقط: اليابان والمملكة المتحدة. في غضون ذلك ، سيذهب أقل من 1٪ إلى سنغافورة وأيرلندا! يمكن أن تحتوي صناديق الاستثمار المتداولة الخاصة بكل بلد مثل مؤشر iShares FTSE / Xinhua China 25 الجديد على قدر معقول من المخاطر المركزة. على الرغم من أن ETF الصينية تتعقب سلة من 25 شركة ، فإن أكبر خمس شركات تمثل ما يقرب من 50٪ من تعرضك.
7. اقطع الخسائر من خلال سياسة وقف الخسارة المتحرك وخيارات بيع ETF: لقد كنا جميعًا هناك. تشتري سهمًا أو صندوقًا ، وتزداد قيمته بسرعة. ثم يتعثر ويبدأ في الانخفاض. ماذا تعمل؟ هل يجب أن تشتري المزيد ، أم تركه يركب ، أم يبيع؟ وفر على نفسك الكثير من الألم والعذاب باتباع قاعدة بسيطة. إذا انخفض المركز بأكثر من 20٪ من أعلى مستوى له ، فقم ببيعه على الفور وأعد تقييم الموقف. إذا كنت تستثمر في ETF مع وجود مخاطر سلبية كبيرة ، فلماذا لا تنفق